為(wèi)進一步提高全民(mín)防詐防賭意識和識詐識賭能(néng)力，防範洗錢誘惑和陷阱，深入貫徹落實《中(zhōng)國(guó)人民(mín)銀行北京市分(fēn)行反洗錢處關于進一步做好2024年反洗錢宣傳以及調研工(gōng)作(zuò)的通知》要求，中(zhōng)國(guó)東方組織開展“警鍾長(cháng)鳴，持續推動打擊治理(lǐ)洗錢違法犯罪”系列宣傳。

洗錢典型案件
——節選自“北京經偵”公(gōng)衆号

　　洗錢套路不斷叠代升級，有(yǒu)些人甚至在不知情的情況下卷入其中(zhōng)，卻以為(wèi)自己隻是按照需求辦(bàn)事賺錢而已。今天将重點講解洗錢典型案件。

　　一、白某洗錢案

　　通過提取現金方式，掩飾、隐瞞信用(yòng)卡詐騙犯罪所得的來源和性質(zhì)。

　　（一）基本案情

　　白某，男，無業，與王某某、黃某某系朋友關系。

　　1.上遊犯罪

　　王某某夥同黃某某，于2016年12月至2018年5月間，通過互聯網向他(tā)人購(gòu)買并非法持有(yǒu)數百張銀行卡，并将部分(fēn)銀行卡内資金通過POS機消費等方式多(duō)次轉移至二人控制的銀行卡，給14名(míng)被害人造成損失共計人民(mín)币26萬餘元。

　　2.洗錢罪

　　王某某告知白某，其控制銀行卡内的錢款系“貪官的錢”，需要通過取現等方式把錢轉到賭場去洗錢，唆使白某按照黃某某的安(ān)排，與黃某某一同前往銀行取款，白某佩戴假發、帽子、口罩等，在多(duō)地ATM機上多(duō)次取現後将錢款交予黃某某，并從王某某處收取一定好處費。

　　（二）案件結果

　　2019年5月29日，北京市朝陽區(qū)人民(mín)檢察院以王某某、黃某某涉嫌信用(yòng)卡詐騙罪、妨害信用(yòng)卡管理(lǐ)罪，白某涉嫌洗錢罪向北京市朝陽區(qū)人民(mín)法院提起公(gōng)訴。北京市朝陽區(qū)人民(mín)法院于2019年11月29日作(zuò)出一審判決，以王某某犯信用(yòng)卡詐騙罪、妨害信用(yòng)卡管理(lǐ)罪，數罪并罰判處有(yǒu)期徒刑八年，罰金人民(mín)币十六萬元；以被告人黃某某犯信用(yòng)卡詐騙罪、妨害信用(yòng)卡管理(lǐ)罪，數罪并罰判處有(yǒu)期徒刑七年六個月，罰金人民(mín)币十萬元；以被告人白某犯洗錢罪，判處有(yǒu)期徒刑二年，罰金二萬元。一審判決後，被告人黃某某提出上訴，後撤回上訴，王某某、白某認罪認罰未上訴，判決已生效。

　　二、李某某洗錢案

　　通過抵押借款方式，掩飾、隐瞞貸款詐騙犯罪所得的來源和性質(zhì)。

　　（一）基本案情

　　李某某，男，從事二手車(chē)收購(gòu)銷售業務(wù)，曾因犯開設賭場罪，于2019年12月7日被北京市東城區(qū)人民(mín)法院判處有(yǒu)期徒刑七個月，緩刑一年，并處罰金人民(mín)币一萬元。

　　1.上遊犯罪

　　2020年3月至6月間，肖某某夥同付某某等人，安(ān)排中(zhōng)介人員鄒某某等組織無穩定職業和收入的社會人員隋某某等人，使用(yòng)僞造的《工(gōng)作(zuò)證明》《收入證明》等證明文(wén)件，向某銀行申請辦(bàn)理(lǐ)個人信用(yòng)擔保汽車(chē)分(fēn)期貸款，用(yòng)于向3家汽車(chē)銷售服務(wù)公(gōng)司購(gòu)置汽車(chē)。最終，隋某某等13名(míng)社會人員的貸款申請獲得批準，某銀行發放貸款本金共計188.8萬元，直接支付給汽車(chē)銷售服務(wù)公(gōng)司，汽車(chē)由肖某某等人領走後對外出售或抵押，賣得的錢款按比例分(fēn)配給上述人員等，無人負責歸還貸款。

　　2.洗錢罪

　　2020年4月，李某某經他(tā)人介紹認識肖某某。之後，肖某某将通過詐騙銀行貸款方式購(gòu)買的4輛汽車(chē)（登記在隋某某等人名(míng)下）“抵押”給李某某，并将有(yǒu)隋某某等人單方簽名(míng)的車(chē)輛抵押借款合同、買賣轉讓協議、車(chē)輛出售委托書等材料交給李某某。李某某明知相關車(chē)輛系肖某某等人使用(yòng)虛假證明文(wén)件向銀行貸款購(gòu)買，仍以抵押借款為(wèi)名(míng)接受4輛汽車(chē)，并向肖某某支付錢款。後李某某将4輛汽車(chē)全部出售。

　　（二）案件結果

　　2020年12月至2022年8月，北京市順義區(qū)人民(mín)檢察院先後以肖某某、付某某等6名(míng)被告人涉嫌貸款詐騙罪提起公(gōng)訴。2021年4月至2022年9月，北京市順義區(qū)人民(mín)法院先後作(zuò)出一審判決，肖某某、付某某等6名(míng)被告人犯貸款詐騙罪，分(fēn)别被判處有(yǒu)期徒刑三年至有(yǒu)期徒刑十一年六個月，并處相應罰金。一審判決後，被告人肖某某、付某某提出上訴。北京市第三中(zhōng)級人民(mín)法院裁定駁回上訴，維持原判。上述判決均已生效。

　　2021年11月12日，北京市順義區(qū)人民(mín)檢察院以李某某涉嫌洗錢罪提起公(gōng)訴。2022年2月25日，北京市順義區(qū)人民(mín)法院作(zuò)出判決，被告人李某某犯洗錢罪，被判處有(yǒu)期徒刑三年二個月，并處罰金人民(mín)币三萬元；因本罪屬于李某某在緩刑考驗期内所犯新(xīn)罪，撤銷前罪緩刑後數罪并罰，決定執行有(yǒu)期徒刑三年六個月，并處罰金人民(mín)币四萬元。一審判決後，被告人李某某提出上訴，北京市第三中(zhōng)級人民(mín)法院裁定駁回上訴，維持原判。判決已生效。

　　三、胡某受賄、洗錢案

　　通過控制他(tā)人賬戶方式，自行掩飾、隐瞞受賄犯罪所得的來源和性質(zhì)。

　　（一）基本案情

　　胡某，男，某事業單位大型項目負責人。

　　1.上遊犯罪

　　胡某于2011年至2021年間，利用(yòng)職務(wù)便利，為(wèi)甲公(gōng)司承攬項目提供幫助，多(duō)次收受該公(gōng)司行政總監孫某給予的好處費人民(mín)币71萬餘元。2018年至2021年間，利用(yòng)職務(wù)便利，為(wèi)張某承攬項目提供便利，多(duō)次收受張某給予的好處費人民(mín)币33萬元。2019年至2021年間，利用(yòng)職務(wù)便利，為(wèi)乙公(gōng)司推廣宣傳提供幫助，多(duō)次收取乙公(gōng)司給予的好處費人民(mín)币166萬元。

2011至2021年間，胡某利用(yòng)職務(wù)便利為(wèi)上述公(gōng)司、個人謀取利益，收取好處費共計人民(mín)币270萬餘元。

　　2.洗錢罪

　　2021年５月，胡某利用(yòng)自己實際控制的丙公(gōng)司賬戶收取賄賂款人民(mín)币11.94萬元後，通過銀行轉賬方式将其中(zhōng)5.5萬元轉移到胡某實際控制的其嶽母代某某名(míng)下的銀行賬戶，後用(yòng)于個人消費使用(yòng)。

　　（二）案件結果

　　2022年2月25日，北京市朝陽區(qū)人民(mín)檢察院以胡某犯受賄罪、洗錢罪提起公(gōng)訴。2022年3月30日，北京市朝陽區(qū)人民(mín)法院作(zuò)出判決，被告人胡某犯受賄罪被判處有(yǒu)期徒刑三年十個月，罰金人民(mín)币二十萬元；犯洗錢罪被判處有(yǒu)期徒刑六個月，罰金人民(mín)币一萬元，合并執行有(yǒu)期徒刑四年，罰金人民(mín)币二十一萬元。胡某認罪認罰未提出上訴，判決已生效。